全生命周期管理

从客户准入到账户开立、交易、客户存续等全生命周期风险监测,实现了事前监控标准准入、事中监控运行情况、事后强化风险管控,落实账户风险的闭环管理。

内外数据协同

内部高效协作,打通上游数据平台与下游核心等系统,减轻自身系统跑批压力,提高跑批效率;联动外部数据创新应用,实现账户风险一键倒查,支持生成涉案账户报告。

高效分级分类

风险模型覆盖客户信息、账户信息、交易信息、行为数据等多类型风险维度,对公账户和个人账户分别应用不同模型,不同评分体系,实现差异性管理。

核心优势

OUR ADVANTAGES

早发现

支持为行内提供开户行为监测的标准化服务,通过ESB等支持提供实时的监测,如发现有异常信息,可以直接在柜面系统进行开户风险提醒。

早处置

在风险触发后,系统将自动根据决策流进行风险下发,并根据处置手段进行任务下发办理,实现客账户的及时处置管控。

早预警

通过模型管理平台,自动设计相关规则模型,模型管理根据给定模型规则,将规则要素录入预警模型库中,以便进行高效管理。

早排查

基于行内外数据,支持每日根据规则特征全量扫描存量数据,通过风险规则校验及风险评分进行分级分类,实现有限管理。

以账户为中心,通过大数据与人工智能技术将开户、交易流水、交易对手以及相关外部信息进行拓展整合,全面分析账户潜在风险,为账户管理和监管部门对账户风险排查要求提供技术手段和工具,实现账户“事前+事中+事后”全面风险预警管理体系,助力银行主动、准确、动态甄别账户风险。

ARM风险监测

平台价值

OUR VALUE