产品功能

 

 

•账户开户变更监测：

账户数量异常监测、开户变更指标化监测、客户信息异动提醒

 

 

•账户交易风险监测：

交易异常指标化监测、资金流动性监测、跨行验证监测

      应用场景

 

 

•银行开户场景

 

在客户开户过程中避免多头开户、异常开户

•贷前审核场景

 

•贷后监管场景

      产品优势

 

 

•精准性:  

数据源具有高稳定性、高覆盖度、高多样化的特点，深度挖掘预警信号；

 

 

•灵活性:  

根据业务需要及所属行业自定义监控策略，自动匹配金融监管机构要求；

 

 

•及时性：

根据需要设置信息变更推送提醒及动态更新服务，高频率同步账户动态；

 

 

•系统性：

根据需要按地区按行业按信号类型查询导出，定期生成宏观变更报告；

账户风险监测

 

账户风险监测是一款为金融机构提供账户“全流程全生命周期”的风险监测平台。依托于海量账户数据及银行交易数据，利用大数据与人工智能技术，实时动态监测与构建风险模型；帮助金融机构进行账户全流程风控，有效防范账户交易风险，对违规开户和异常账户进行有效管控。