一图看懂 | 反洗钱系统、反欺诈系统、客户全生命周期风险管理系统关系

反洗钱系统、反欺诈系统、客户全生命周期风险管理系统有何关系？一图带您看懂三者区别与联系

2023-02-03

金融机构如何做好客户尽职调查

随着客户尽职调查的监管政策不断从严，金融机构在尽调履职上面临着更高的要求。本文以客户尽职调查为主题，基于监管治理背景，梳理了金融机构在业务实践中面临的主要挑战，最后给出了解决方案，从业务角度对症下药，助力一线业务人员高效落实客户尽职调查。

2022-08-12

账户风险自动监测机制，实现风控数据化、决策智能化

电信网络诈骗犯罪猖獗，其资金流转离不开银行账户。对于商业银行而言，做好账户风控工作，将能有效打击电信诈骗，保护社会公众财产安全。因此通过技术手段有效识别账户风险，并进行各行数据各类数据的交叉验证至关重要。易账户以大数据和人工智能等技术为基础，通过开户前、开户中和开户后的自动风险监测，帮助银行建立账户风控体系，实现风控数据化、决策智能化，使得账户安全获得强大保障。

2022-08-12

银行如何应对企业客户风险管理难题？

易账户“客户风险识别”，以高效识别与持续监测为核心，依托大数据风控算法体系，形成了涵盖多维风险速查、定期风险核查、实时风险监测等功能的系统性企业风险管理解决方案，帮助捕捉企业多维度动态风险，解决企业动态信息获取难、慢、繁的问题，助力用户高效、全面、精准地掌握企业风险变化，实现风险管控前置。

2022-08-10

疫情下的便捷开户解决方案

当前，疫情的反复冲击，考验着银行等金融机构的应变速度与服务质量。在开户场景中，想要保障金融服务不断档、不掉线，面临着多重难题。由于疫情下人力资源紧张的矛盾进一步凸显，行内面对需要上门尽调的业务亟待解决双人上门的人员调度问题。与此同时，企业因疫情可能无法到场进行临柜身份核验与开户意愿核实，而监管层面则在不断强调疫情下金融机构需要强化电子渠道服务保障。易账户远程客户尽调解决方案，通过远程双录系统与单人上门尽调系统，帮助金融机构在疫情下敏捷响应开户业务，让金融服务惠及每个需要的主体。其中，远程双录应用OCR、人脸识别与双录系统，帮助核实客户身份与意愿并进行存档管理；单人上门尽调基于流程化的系统管理工具，提高上门尽调的调度与执行效率。

2022-08-10

对公账户管理相关政策、难点与应对

账户管理贯穿了全面风险管理体系的始终，账户开立、账户风险等级评定与账户管控等多个要点，都与其息息相关。本文以对公账户为关键词，对监管政策中涉及的条目进行归纳总结，并从业务实践角度解析金融机构当前在对公账户管理中面临的难点，最后提出了相应解决方案。

2022-08-08

强监管时代，银行如何提升企业风险识别能力？

“断卡行动”去年11月公布的数据显示，620家银行网点被暂停1个月至6个月开户业务。强监管、严问责、重处罚的态势下，银行面对备受不法分子“青睐”的对公账户，如何提升对其的风险识别能力，已成为迫在眉睫的问题。在此背景下，易账户推出“综合风险查询”：基于智能风险模型深度挖掘海量实时企业数据，从政务风险、跨行风险、个人关联风险、工商风险四大维度构建多方位风险识别体系，让企业风险看得见、找得准，帮助商业银行高效识别企业风险，提升风险管理能力。

2022-08-08